本月收入
¥12.6M
▲ 15.2%
应收账款
¥3.8M
¥520K逾期
现金余额
¥5.2M
▲ 8.5%
财务预警
8
新增2条
预算执行
78.5%
▲ 5.2pt
毛利率
30.2%
▲ 1.8pt
收支趋势
近8个月应收账龄
30天内 1,800 (47.4%)30-60天 980 (25.8%)60-90天 620 (16.3%)90天以上 400 (10.5%)
应收逾期
¥520K
3家客户逾期
现金流缺口
¥2.8M
下周预计支出
预算超支
2项
销售部/采购部
高风险客户
3家
信用评分<60
实时预警
| 预警类型 | 对象 | 金额 | 严重程度 | 时间 | 操作 |
|---|---|---|---|---|---|
| 应收逾期 | 苏州精工 | ¥280,000 | 高 | 10:23 | |
| 应收逾期 | 上海联发 | ¥85,000 | 高 | 08:30 | |
| 现金流预警 | 下周支出 | ¥2.8M | 中 | 08:00 | |
| 预算超支 | 销售部 | ¥86K | 中 | 昨日 |
预警动态
10:23
应收逾期·苏州精工
¥280,000 逾期1天
08:30
严重逾期·上海联发
¥85,000 逾期17天
08:00
现金流预警
下周支出¥2.8M，建议安排融资
昨日
预算超支·销售部
本月费用超预算¥86K
现金余额
¥5.2M
▲ 8.5%
本周流入
¥2.8M
回款
本周流出
¥1.8M
支出
下周预计流出
¥2.8M
需关注
现金流趋势
近8个月现金构成
银行存款 3,200 (61.5%)应收票据 1,200 (23.1%)短期理财 600 (11.5%)其他 200 (3.8%)
现金流预测
未来4周| 周次 | 预计流入 | 预计流出 | 净流量 | 余额预测 | 状态 |
|---|---|---|---|---|---|
| 本周 | ¥2.8M | ¥1.8M | +¥1.0M | ¥6.2M | 正常 |
| 下周 | ¥1.5M | ¥2.8M | -¥1.3M | ¥4.9M | 预警 |
| 第3周 | ¥2.2M | ¥1.5M | +¥0.7M | ¥5.6M | 正常 |
| 第4周 | ¥1.8M | ¥2.0M | -¥0.2M | ¥5.4M | 正常 |
应收账款
¥3.8M
¥520K逾期
应付账款
¥1.8M
正常
应收逾期
¥520K
3家客户
回款率
86.2%
▲ 2.1pt
应收账款
| 客户 | 账单金额 | 账期 | 到期日 | 逾期天数 | 状态 | 操作 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 苏州精工 | ¥280,000 | 月结30天 | 08-10 | 1天 | 逾期 | |
| 杭州鼎盛 | ¥120,000 | 月结30天 | 08-25 | - | 待付款 | |
| 宁波华达 | ¥450,000 | 月结45天 | 08-20 | - | 待付款 | |
| 上海联发 | ¥85,000 | 月结30天 | 07-25 | 17天 | 严重逾期 | |
| 广州恒大 | ¥156,000 | 月结30天 | 08-05 | 6天 | 逾期 |
应付账款
| 供应商 | 账单金额 | 账期 | 到期日 | 状态 | 操作 |
|---|---|---|---|---|---|
| 宝钢集团 | ¥92,500 | 月结30天 | 09-10 | 待付款 | |
| 中石化 | ¥25,600 | 月结30天 | 09-10 | 待付款 | |
| 南山铝业 | ¥20,480 | 月结45天 | 09-25 | 正常 |
年度预算
¥12M
正常
已执行
¥9.4M
78.5%
剩余
¥2.6M
4个月
超支项
2
需关注
预算执行
| 部门 | 年度预算 | 已执行 | 执行率 | 剩余 | 状态 |
|---|---|---|---|---|---|
| 销售部 | ¥3.2M | ¥2.86M | ¥340K | 超支风险 | |
| 采购部 | ¥4.8M | ¥3.8M | ¥1.0M | 正常 | |
| 生产部 | ¥2.5M | ¥1.8M | ¥700K | 正常 | |
| 行政部 | ¥0.8M | ¥0.68M | ¥120K | 正常 | |
| 财务部 | ¥0.7M | ¥0.26M | ¥440K | 节余 |
预算执行趋势
活跃预警
8
新增2条
高风险
3
需立即处理
中风险
4
需关注
已处理
12
本月
风险预警
| 预警编号 | 类型 | 对象 | 金额 | 严重程度 | 时间 | 状态 | 操作 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| AL-001 | 应收逾期 | 苏州精工 | ¥280,000 | 高 | 10:23 | 待处理 | |
| AL-002 | 严重逾期 | 上海联发 | ¥85,000 | 高 | 08:30 | 待处理 | |
| AL-003 | 现金流缺口 | 下周 | ¥2.8M | 中 | 08:00 | 待处理 | |
| AL-004 | 预算超支 | 销售部 | ¥86K | 中 | 昨日 | 待处理 | |
| AL-005 | 客户信用降级 | 广州恒大 | - | 中 | 昨日 | 待处理 | |
| AL-006 | 大额支出 | 设备采购 | ¥680K | 低 | 08-09 | 已处理 |
预警规则
| 规则 | 触发条件 | 严重程度 | 状态 |
|---|---|---|---|
| 应收逾期 | 超过到期日1天 | 高 | 开启 |
| 严重逾期 | 超过到期日15天 | 高 | 开启 |
| 现金流缺口 | 预计流出>流入 | 中 | 开启 |
| 预算超支 | 执行率>85% | 中 | 开启 |
| 客户信用降级 | 信用分<60 | 中 | 开启 |
收入增长率
15.2%
▲ 3.2pt
回款率
86.2%
▲ 2.1pt
成本控制率
92.5%
▲ 1.5pt
财务健康分
86
▲ 3分
月度收支
应收账龄分布
30天内 1,800 (47.4%)30-60天 980 (25.8%)60-90天 620 (16.3%)90天+ 400 (10.5%)
客户信用评级
| 客户 | 应收余额 | 逾期 | 信用分 | 等级 |
|---|---|---|---|---|
| 苏州精工 | ¥280K | 1天 | 72 | B |
| 杭州鼎盛 | ¥120K | - | 85 | A |
| 宁波华达 | ¥450K | - | 80 | A |
| 上海联发 | ¥85K | 17天 | 45 | D |
| 广州恒大 | ¥156K | 6天 | 58 | C |
预警配置
自动化规则
应收自动催收逾期自动发送催收通知
现金流预测自动预测4周现金流
预算超支预警超阈值自动预警
客户信用监控自动监控客户信用变化
大额支出预警单笔超¥50万预警